부동산 증여세 계산법, 증여 전 꼭 확인하세요!

부동산 증여세, 얼마나 낼까? 계산 전 꼭 알아야 할 것들

자녀에게 집 한 채 물려주려는데, “세금이 너무 많이 나온다”는 말 들어보셨죠?

부동산을 증여할 땐 ‘증여세’라는 세금

이 발생하는데,
계산 방법만 잘 알면 수천만 원도 절세할 수 있습니다.

📌 증여세 간편 계산기

👉 국세청 홈택스 증여세 계산기

💡 증여세 기본 구조

• 증여세는 무상으로 재산을 넘길 때 부과
• 수증자가 자녀, 손자, 배우자, 친척 등이면 적용됨
• 재산 종류: 현금, 예금, 주식, 부동산 등 모두 포함

📊 증여세 공제액 (2025년)

• 성인 자녀: 5천만 원
• 미성년 자녀: 2천만 원
• 배우자 간: 6억 원

즉, 자녀에게 1억 원 상당의 아파트를 증여하면
성인 자녀 기준 5천만 원 공제 후 남은 5천만 원에 대해 증여세 부과!

 

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📐 증여세 계산 예시

▶ 아파트 공시가격 1억 원을 성인 자녀에게 증여
→ 공제액 5천만 원 제외 후, 5천만 원 과세
→ 세율 10% → 500만 원 증여세 발생

단, 부동산은 취득세, 등기 비용도 별도로 발생

📉 절세 전략 5가지

1. ① 분할 증여
   10년 단위로 증여 공제를 새로 받을 수 있어요.
   예) 올해 5천만 원, 10년 후 다시 5천만 원 가능

 

1. ② 가족 간 분산 증여
   자녀 + 손자 등 여러 명에게 나눠 증여하면
   공제 한도도 각각 적용됩니다.

 

1. ③ 시세 아닌 공시지가 활용
   부동산은 시세가 아닌 ‘공시가격’ 기준으로 세금 계산됩니다.
   공시가 낮은 시점에 증여하면 유리!

 

1. ④ 부채 있는 채로 증여
   대출 있는 상태로 증여하면
   채무액은 과세 대상에서 제외됩니다.

 

1. ⑤ 증여 후 5년 이내 사망 시 상속세와 합산됨 주의!
   증여 후 5년 안에 사망하면 증여세 + 상속세 중복 가능

🙋 자주 묻는 질문

• Q. 5천만 원 이하 증여는 신고 안 해도 되나요?
  → A. 원칙적으론 그렇지만 꼭 신고하는 게 좋습니다. 나중에 합산 과세될 수 있어요.

 

• Q. 현금보다 부동산이 더 불리한가요?
  → A. 등기, 취득세 등 추가 비용이 발생하므로, 부동산은 더 많은 비용이 들 수 있습니다.

 

• Q. 증여세는 누가 내나요?
  → A. 받는 사람(수증자)가 부담합니다.

✅ 정리하면

부동산 증여는 단순히 넘겨주는 것 같아 보여도, 수천만 원의 세금이 따라옵니다.

사전 계산과 절세 전략

만 잘 세워도 불필요한 세금 없이 부의 이전이 가능합니다.

지금 국세청 홈택스에서 시뮬레이션부터 해보세요!

 

 

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